Riskiarvio – Lakisääteinen suojakilpi yrityksellesi rahanpesua ja terrorismin rahoitusta vastaan
Rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen ovat vakavia rikoksia, joihin yritykset voivat tahattomastikin joutua osalliseksi. Lakiasiaintoimisto Naskali auttaa sinua tunnistamaan ja hallitsemaan nämä riskit tehokkaasti riskiarvion avulla.
Miksi riskiarvio on pakollinen?
Rahanpesulaki velvoittaa tietyt yritykset ja toimijat laatimaan riskiarvion. Tämä velvollisuus koskee muun muassa tilitoimistoja, lakitoimistoja, kiinteistönvälittäjiä, pankkeja, rahoitusalan toimijoita, pelikasinoalan toimijoita, virtuaalivaluuttojen tarjoajia ja taidekauppiaita. Riskiarvion avulla yritys tunnistaa ja arvioi omaan toimintaansa liittyvät riskit sekä asiakkaidensa toimintaan liittyvät riskit.
Mitä hyötyä riskiarviosta on yrityksellesi?
Riskiarvio ei ole vain lakisääteinen velvollisuus, vaan se tarjoaa yrityksellesi myös konkreettisia hyötyjä:
Riskien ennaltaehkäisy: Tunnistamalla riskit voit kehittää tehokkaita menettelytapoja ja kontrolleja niiden ehkäisemiseksi ja hallitsemiseksi.
Maineen suojaaminen: Osoitat vastuullisuutta ja sitoutumista rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen, mikä vahvistaa yrityksesi mainetta.
Kilpailuetu: Hyvin hoidettu riskienhallinta voi olla kilpailuvaltti, joka erottaa sinut muista toimijoista.
Sanktioiden välttäminen: Vältät mahdolliset sakot ja muut seuraamukset, joita riskiarvion laiminlyönnistä voi seurata.
Mitä riskiarviossa tulee huomioida?
Riskiarviossa on tärkeää käsitellä seuraavat osa-alueet:
Liiketoiminnan luonne, koko ja laajuus: Millaista toimintaa harjoitat ja miten laajaa se on?
Asiakaskunta: Millaisia asiakkaita sinulla on ja millaisia riskejä heidän toimintaansa liittyy?
Maantieteelliset tekijät: Toimiiko yrityksesi alueilla, joilla rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen riski on korkeampi?
Liiketoiminnan volyymi ja arvo: Kuinka suuria liiketoimia teet ja miten usein?
Maksupalveluntarjoajat: Millaisia maksupalveluntarjoajia käytät ja millaisia riskejä niihin liittyy?
Toimintaperiaatteet ja keinot riskien vähentämiseksi: Miten tunnistat, arvioit ja hallitset riskejä?
Jäännösriski: Millainen riski jää jäljelle, vaikka olet toteuttanut riskienhallintatoimenpiteitä?
Riskiarvion laajuus: Riskiarvion laajuus riippuu osaltaan kaikista edellä mainituista, Riskiarviota voidaan joutua laatimaan sekä kansallisell tasolla että kansainvälisellä tasolla ja näiden arviointien tulee olla ns. linkissä toisiinsa. Mitää ei siis tulkita tyhjiössä vaan kaikki vaikuttaa kaikkeen.
Miten Lakiasiaintoimisto Naskali voi auttaa?
Lakiasiaintoimisto Naskalin asiantuntijat auttavat sinua laatimaan riskiarvion, joka täyttää lain vaatimukset ja on räätälöity yrityksesi tarpeisiin. Tarjoamme myös koulutusta ja konsultointia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen liittyvissä kysymyksissä.
Ota yhteyttä Lakiasiaintoimisto Naskaliin ja varmista, että yrityksesi on lain vaatimalla tavalla suojattu rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskeiltä!
Hinnasto
Riskiarvion laatiminen: Alkaen 550 euroa
Riskiarvion tarkastus: Alkaen 250 euroa
Muut sopimuksiin liittyvät palvelut: Kysy tarjous!
Asiakirjan laatiminen sisältää neuvottelun + asiakirjan laatimisen sekä muokkauskierroksen tämän jälkeen. Tarkastus sisältää kirjallisen sopimuksen kommentoinnin.
Tarjoamme kiinteähintaisen tarkastuspalvelun, joka sisältää:
Neuvottelun (1h) ja sopimuksen läpikäynnin.
Kirjalliset kommentit sopimukseen.
Mahdolliset ylitykset tai päämiehen toivomat ylimääräiset toimenpiteet laskutetaan tuntiveloituksella. Tuntiveloitus 220 € / h + alv